Nueva disposición aplicará desde julio de 2026
La Asociación de Bancos de México (ABM) anunció que a partir del 1 de julio de 2026, las personas que realicen depósitos o retiros en ventanilla por un monto igual o superior a 140 mil pesos deberán presentar una identificación oficial vigente. Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó que los usuarios deberán mostrar su credencial para votar del INE o pasaporte mexicano para que la entidad financiera verifique la identidad del usuario y garantice que la operación se realice de forma legítima.
Objetivo: fortalecer el sistema financiero
El propósito de esta medida es fortalecer el sistema financiero y reducir riesgos asociados al manejo de grandes cantidades de dinero en efectivo. La disposición forma parte de un esfuerzo del sector bancario para combatir fraudes, reducir el lavado de dinero y disminuir los asaltos relacionados con el manejo de grandes sumas. Además, se pretende fomentar la digitalización de la economía y reducir el uso de efectivo en actividades ilícitas.
¿A quiénes aplica el nuevo requisito?
Este nuevo requisito no será para todos los usuarios bancarios, solamente se requerirá identificación oficial cuando se trate de depósitos en ventanilla, retiros de efectivo en ventanilla y operaciones por 140 mil pesos o más en una sola transacción. Las operaciones por montos menores no estarán sujetas a esta nueva disposición y los usuarios podrán seguir realizando sus movimientos de forma normal. Las transferencias electrónicas y depósitos menores seguirán operando sin cambios.
Bancos que aplicarán la medida
La nueva disposición aplicará para las principales instituciones bancarias del país, entre ellas Banamex, BBVA, Santander, Banco Azteca y Banorte, así como otros bancos que operan bajo la regulación de la banca comercial. Para los clientes, el cambio significa una preparación extra antes de acudir a sucursal, sobre todo si se trata de movimientos de alto valor, por lo que es importante que los usuarios tomen en consideración estos nuevos requerimientos para evitar contratiempos.